CIUDAD DE MÉXICO. La designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas por parte de Estados Unidos y su acusación de lavado de dinero contra CIBanco, Intercam y Vector están obligando a los bancos en el País a hacer una depuración a sus carteras de clientes y negocios para «barrer» con aquellos que puedan representar un riesgo.
José Antonio Quesada Palacios, exvicepresidente de Política Regulatoria de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) e integrante del Consejo Directivo del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF), indicó que esta estrategia, conocida como «de-risking», ha estado sucediendo sobre todo en los bancos de importancia sistémica local.
Este grupo de bancos, que son BBVA, Banorte, Santander, Banamex, Scotiabank, Citi México, HSBC e Inbursa, son aquellos que por su tamaño de operación pueden afectar la estabilidad del sistema financiero o incidir en la economía del País si llegan a caer en riesgo de una potencial quiebra.
«El de-risking está pasando, sin duda. Está pasando.Lo he visto en por lo menos tres instituciones sistémicas y no dudo que eso alcance a otros jugadores de otro tamaño», señaló en entrevista.
«Se está notando un movimiento de filtración, de depuración, con base en la calibración del nivel de riesgo de sus clientes».
Destacó que algunos bancos están preocupados y están aplicando un elevamiento en los estándares de lavado.
«Se está buscando cómo reforzar los sistemas de prevención por arriba de las leyes mexicanas con monitoreos, con conocimiento de los clientes en mucha más profundidad, revisando aquellos clientes que pudieran representar un riesgo alto o medio para desactivarlos y limpiarlos de las carteras», abundó.
El «de-risking» es la filtración o depuración que una institución financiera realiza a sus carteras de clientes y negocios para «barrer» con todos los que puedan representar un riesgo para la financiación al terrorismo o lavado de dinero.
Marcos Ramírez, director general de Grupo Financiero Banorte, confirmó en una consulta sobre el tema que el «de-risking» ocurrió desde «desde las primeras horas» de haberse dado a conocer la acusación a CIBanco, Intercam y Vector.
«Te va sonar un poco raro lo que te voy a decir, pero ocurrió las primeras horas y los primeros días (de la acusación de EU) porque no sabíamos muy bien, tienen que ver las autoridades de Estados Unidos, las autoridades de aquí, entonces al principio sí estábamos un poco todos esperando y por eso la intervención a tiempo, yo creo, tanto Hacienda como Banco México, como la Comisión Nacional Bancaria de instruirnos cómo hacer el de-risk.
«No estamos haciendo operaciones nuevas (con las 3 entidades acusadas), sí estamos operando conforme a los lineamientos que nos mandan las autoridades entonces pero un poco bajando el volumen por así decirte», indicó el directivo.
La designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas se dio a principios de este año, pero tras la implicación de CIBanco, Intercam y Vector en actividades de lavado de dinero para el narco se incrementaron las actividades de revisión en los clientes de los bancos.
«En las últimas semanas ha habido mucha más actividad en el tema de revisar y filtrar los clientes de las instituciones, algunos bancos están preocupados y haciendo su tarea para que no vaya a haber ahí algunos clientes opacos o que estén vinculados con negocios de riesgo.
«Entonces sí se está notando un movimiento de filtración, de depuración con base en la calibración del nivel de riesgo de sus clientes», añadió Quesada Palacios.